Estafas y Skimming

"Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea", recuerda el informe a los consumidores. "Recuerde que un estafador hace una carrera de usar excusas y explicaciones para alejarlo de su sentido común. Cuando trate con su dinero e información personal, nunca se apresure, amenace o persuada contra su juicio". Se advierte a los consumidores que las ofertas que son "demasiado buenas para ser verdad" no sólo involucran estafas por Internet o por teléfono. También pueden encontrarse en ofertas por correo, anuncios en revistas y tiendas de ladrillos y morteros. "Mantente alerta y confía en tu instinto."

Aunque el robo de identidad no es algo nuevo, los casos de robo de identidad están aumentando. Los ladrones sólo necesitan unos pocos elementos para victimizarlo - por lo general, su nombre y número de Seguro Social son suficientes. Los estafadores que obtienen esta información a menudo están involucrados en otros delitos como estafas de pago por adelantado y ofertas de trabajo fraudulentas. El nombre de esta estafa es "phishing"... casi cualquier estafa puede ser rociada con una pizca de robo de identidad - estafas de pago por adelantado, trabajos fraudulentos y subastas en línea incluidas. Todo lo que se necesita para ser víctima del robo de identidad es una filtración de su información personal.

Cuando haga una donación a una organización benéfica, asegúrese de revisar primero la organización benéfica. "Nunca dé información de pago a nadie que le llame o le envíe un correo electrónico, alegando que está con una organización benéfica", recomienda el informe. "Pídales que le envíen los papeles de su organización. Luego, investigue la organización en línea y con el Better Business Bureau para asegurarse de que es legítima, y de que tiene la información de contacto correcta".

"Cuando la gente no tiene suerte, pueden recurrir a esquemas de enriquecimiento rápido o de ganar dinero. De alguna manera los estafadores hacen que las estafas viejas, como la estafa nigeriana y los esquemas piramidales, parezcan maneras plausibles para que usted gane mucho dinero en un apuro. Si es una forma fácil de ganar dinero, probablemente sea ilegal, una estafa o una mala idea".

Según Bankrate.com, hay varios tipos de estafas laborales. "Los trucos más notorios incluyen ser reclutado para un trabajo ilegal, robo de identidad a través de solicitudes de trabajo, y falsas tarifas de empleo." Además, la información que usted proporciona en su solicitud de empleo puede hacer que usted sea víctima de robo de identidad. El estafador puede entonces usar su información financiera personal para solicitar tarjetas de crédito para comprar más mercancía. "Mientras busca trabajo, puede que encuentre a alguien que le prometa un trabajo, pero sólo si paga una cuota por el procesamiento, la administración o los uniformes. Manténgase alejado de estas personas aunque le prometan una garantía de devolución de dinero".

"Hay varias cosas con las que hay que tener cuidado cuando se trata de comprar en línea. Si usted encuentra un artículo con un precio demasiado bajo, puede ser una estafa - un artículo falso, un artículo robado, un artículo en muy malas condiciones o algo por lo que usted pagará y nunca recibirá". Esto es particularmente importante de recordar en las subastas en línea, donde la presión a menudo rodea a las guerras de ofertas. "Nunca acepte pagar en efectivo o por giro postal - estos métodos de pago son imposibles de rastrear y no le ofrecen ninguna protección. También debe tener cuidado con las compañías de custodia porque son fáciles de falsificar".

"No hace falta decir que si recibes un mensaje de correo electrónico diciendo que ganaste algo - y no lo hiciste - deberías simplemente borrarlo. Esta es una estafa común", dice el informe. A menudo, los consumidores reciben un mensaje de correo electrónico indicando que han ganado algo, pero para recibir las ganancias o el premio, deben pagar primero los impuestos o la tasa de gestión. "Si no inscribiste nada, no ganaste nada. Y aunque entraras, los impuestos van al gobierno, no a la organización que organiza el concurso". Además, nunca dé información personal como su número de Seguro Social o número de cuenta a nadie para reclamar un premio.

En esta estafa, los consumidores pagan una cuota por adelantado por recibir una tarjeta de crédito, un préstamo o una beca y no reciben nada valioso a cambio. Recientemente, la Comisión Federal de Comercio (FTC) reconoció varios anuncios de préstamos falsos. Los anuncios parecen ser reales e incluso utilizan los logotipos de instituciones financieras reales. "Pero el número de teléfono en el anuncio lo llevará a un impostor en un teléfono celular que le pide su información personal, le dice a dónde transferir dinero por una cuota, luego desaparece - robando su dinero y su identidad."